您的位置:首页 > 人物动态

方行CEO王梓鉴:优化创企现金流只需这3步

发布时间:2018-08-24 14:44:28  来源:互联网     背景:

  8月23日,在由创头条主办的2018中国众创空间特色发展大会上,方行CEO王梓鉴受邀出席,并为大家带来《优化现金流——创业公司的生命线》的精彩演讲。

微信截图_20180824114927.png

  王梓鉴认为,创业企业应从三个方面入手,优化企业的现金流的管理:

  1、用预算控制各项支出。目的是控制花钱的速度和节奏,杜绝超额花费,保障企业现金流的健康。

  方行提供了一套特殊的预算管控方式,为创业企业设立了三个钱包:员工的个人钱包、部门钱包、项目钱包,公司任何一笔费用支出都必须从这三个钱包里面支出。

  2、精准的财务分析。目的是让企业搞清楚自己的钱从哪里来?花到哪里去?

  方行实行全面贯通的统一编码体系,所有的项目都会生成一个项目编码,所有的支出都必须关联项目编码,以此把所有支出汇集到项目中,以项目为核算单元,统计收支,计算成本,分析投入产出比。

  3、对现金流风险的管控。通过智能的分析,方行可以预测出企业未来现金流的状况,目的是暴露出潜在的风险,让企业能提前准备好应对措施。

  要防范未来的现金流风险,首先需要的是预测出未来的现金流,方行通过已经签署合同的收付款节点,可以准确描绘出未来的收支情况,智能地预测出更符合未来的现金流情况。通过未来现金流的预测,可以暴露出潜在的风险,及时调整预算控制,或者想办法增加收入。

  以下为演讲实录:

  今天我想给大家带来的主题是如何优化创业公司的现金流?

  今天在座的有很多众创空间和孵化器的大咖,我们服务的对象基本上都是创业中小企业。据统计,中国的创业公司平均寿命只有不到两年,是什么让这么多创业公司昙花一现呢?

  其实归根到底就是公司没有钱了。一部分公司确实是因为自身业务的原因,可能无法造血,但是还有相当一部分公司,其实是因为没有注重现金流的管控。

  我们听到太多的故事,好多创业公司都是倒在了融资前的最后时刻,或者说融到钱了,但是很快因为盲目扩张把钱都花完了。创业者是业务专家,并不是财务专家。

  如何让创业企业管好自己的钱袋子,进而提升自己的生存率呢?今天我们就想和大家分享一下方行的解决方案。

  方行从三个方面入手来管理优化企业的现金流:

  1、用预算控制各项支出。目的是控制花钱的速度和节奏,杜绝超额花费,保障企业现金流的健康。

  2、精准的财务分析。目的是让企业搞清楚自己的钱是从哪里来?花到哪里去的?

  3、对现金流风险的管控。通过智能的分析,方行可以预测出企业未来现金流的状况,目的是暴露出潜在的风险,让企业能提前准备好应对措施。

  3个钱包做好预算风险管控

  我们先看一下预算的风险管控,方行是怎么做的?方行提供了一套特殊的预算管控方式,简单来说,就是对三个钱包的管控,这三个钱包分别是:员工的个人钱包、部门钱包、项目钱包,公司任何一笔费用支出都必须从这三个钱包里面支出。

  当销售人员在报销费用的时候,要从他个人钱包里面支出钱。公司每个月会给他的个人钱包充钱,他如果钱包里面有钱,就可以报销,如果钱包里面没钱或者钱不够了,那么对不起,只能等到下一个月新的预算下来之后才可以继续报销。

  如果费用是因为部门公共事务产生的,就从部门钱包里面支出,如果部门钱包不够花了,部门的主管只能特批申请新的预算,老板特批以后,特批的预算到账以后,部门才可以支出钱。

  如果说这个钱是因为某个项目产生的,就从项目钱包里面产出,这个项目钱包的钱数跟合同额有关。

  我们只要管控好这三个钱包,基本上能扎紧这个公司费用支出的口子。

微信截图_20180824114936.png

  大家看旁边这两个截图是如何配置部门预算和个人预算的,除了严格的预算控制,方行其实还从很多细节,潜移默化地影响员工,提升员工的费用预算意识,比如说差旅费,右边这两个截图就是差旅费的报销截图。

  报销的时候,方行会把他在出差申请的时候填写的那些费用,跟他这次报销的费用一项一项做对比,如果有超出预算的时候,会特别提醒审批人要仔细的审批。如果员工知道他自己的超额花费领导会仔细看,那他真正在支出的时候就会变得谨慎,一些可花可不花的钱,他可能就不再花了。

  还有一点,方行还有一套信用分的评价体系,如果产生了超额花费,他的信用分就会被扣分,如果没有超额花费,信用分就会加分。对于这个信用分特别好的员工可以给他一些奖励,比如说报销的审批通过24小时之后就可以通过,就可以享受这样的特权。

   统一编码体系的财务分析

  接下来说第二个方面,是精准的财务分析,就是方行如何帮助企业做好财务分析?

  方行实行全面贯通的统一编码体系,所有的项目都会生成一个项目编码,所有的支出都必须关联项目编码,这样的话,就能把所有的支出汇集到项目中,就以项目为核算单元,统计收支,计算成本,分析投入产出比。

微信截图_20180824114942.png

  旁边的截图是一个费用报销单的截图,有一栏必填项是关联项目编码,这个所有的报销流程都关联项目以后,我们就保证把所有的费用能归集到某一个具体的项目之中。

  这个截图是一个具体项目的信息一览表,在这个一览表里面我们可以展示出来跟这个项目相关所有重要的关键信息,包括收入情况、支出情况、合同的签订情况、每个合同的执行情况。

  可能这个图里面有些数字不清晰,其实我们从那个图里面可以看出,这个项目的差旅费花了6000多块钱,外采的费用花了25万多块钱,所有的费用花了26万多块钱,这些钱总共换回了39万4千4百块钱的合同,总的算下来这个合同的利润率可以达到31.8%。

  这三个截图是我们从项目的统计图里面截出来的,这三个饼图,从左边可以看出,我们这个公司在发电行业收入是最高的,大概占到40%。在华东地区营收也是最高的,大概也占40%。公司的产品,公共防火墙是卖的最好的产品,占了总共营收的大概60%。通过这些截图其实我们可以做出一个决策,我们可以深耕华东市场,然后加大发电行业的投入,以及增加这个公共防火墙的营收预算。

   借助精准预测防范现金流风险

  第三个方面,是现金流的风险管控。要防范未来的现金流风险,首先需要的是预测出未来的现金流,方行通过已经签署合同的收付款节点,可以准确描绘出未来的收支情况,结合项目已经立项的金额、项目的成功率、公司规模扩张趋势、销售增长趋势这些信息,方行可以智能地预测出更符合未来的现金流情况。

微信截图_20180824114948.png

  通过未来现金流的预测,我们可以暴露出潜在的风险,可以根据未来现金流的状况,调整预算控制,或者说是想办法增加我们的收入。这样的话,既能充分调动我们的资源,也不会威胁到现金流的安全。

  使用方行的话,可以促进企业健康成长,这是方行的愿景,当然也是企业的一个愿望,我们目标是一致的,我们也希望能和各个孵化器的同仁们深度合作。

  一方面我们可以为孵化器企业提供三年软件免费的使用许可。孵化器可以提供给自己的在服企业无偿使用。

  另外一方面,我们可以为孵化器企业在方行内部开通一个服务窗口,这个服务窗口可以开通给自己和在服企业。通过这个服务窗口,可以为自己的在服企业提供更多线上的服务,打通在服企业之间的流程,跟他们进行更多的更深入的交互和互动。

  孵化器怎么为企业赋能?赋能需要借助工具和手段,我们通过方行的一些服务窗口,可以把我们能给企业的服务,直接在一个工具里面落地。

微信截图_20180824114955.png

  (方行CEO王梓鉴接受北京海淀区新闻中心采访)

  方行作为此次大会唯一一家被邀请的企业管理服务软件商,将用专业级企业管理saas产品与服务相结合,实现对分处不同地域的企业进行管理咨询,技术落地,管理培训,更加符合互联网更快更好更经济的理念。我们期望能与更多知名众创空间、孵化器合作,为中小企业管理赋能!






  声明:本文仅为传递更多网络信息,不代表本站观点和意见,仅供参考了解,更不能作为投资使用依据。


返回网站首页

本文评论
谷歌CEO将出席美众议院听证会 讨论是否人为操控搜索
北京时间9月29日晚间消息,谷歌CEO桑达尔·皮查伊(Sundar Pichai)已同意在今年晚些时候出席美......
日期:09-30
赵鸿:创业者不能只看短线市场机会,这四种人我们不投
9月8日,由创业邦主办的2018创新中国总决赛暨秋季峰会——中国投资高峰论坛在杭州举办。......
日期:09-14
贾朝晖首谈联想智能办公全景图定义第一代智能PC
2018年9月27日,联想创新科技大会 (Lenovo Tech World 2018)进入第二天日程,在今天的大会上,联想......
日期:09-27
罗永浩再秀交互创新 称将抛开安卓开发新底层代码
20日,在上一次声势浩大的鸟巢发布会最终“惨烈”收场后,锤子科技创始人罗永浩又再次带......
日期:08-21
马斯克与SEC和解:辞去特斯拉董事长职务
9月30日消息 根据外媒华尔街日报的报道,马斯克将继续担任首席执行官,但必须辞去特斯拉董事长职务......
日期:09-30
荣耀总裁赵明:荣耀Magic 2基本处于量产状态
9月6日消息,荣耀总裁赵明日前在接受媒体采访时表示,5G手机更多还处于营销概念,新款旗舰机荣耀Mag......
日期:09-06
ofo从登顶神坛到跌落低谷,戴威的成功是否是昙花一现
在这个“互联网+”创业之风席卷全球的今天,越来越多年轻气盛的90后怀抱满腔热情相继踏上......
日期:09-05
汇桔网高级副总裁杨昕:知识产权没有边界 汇桔云本身就是生产力
近日,苹果发布了史上最贵的手机,掀起市场一片喧嚣。 新iPhone售价凭什么过万?事实上,智能手机行业的成功建立在无形资...
日期:09-20
马云一年后归隐 留下了怎样的互联网江湖?
(新京报记者 浦峰 摄) 江湖没有变好或变坏,人的功力和定力决定着能否笑傲。 在......
日期:09-11
金龙客车CEO谈李彦宏的AI三原则:百度AI提升客车生产智能化水平
“AI时代的公司,将会是不一样的公司:包括少数‘有能力做AI技术研发、做AI平台和生态的......
日期:09-22
杨元庆发声:联想不仅是中国公司 更是一家全球公司
最近联想又惹到雷了,居然自称自己不是一家中国公司,这引来了众多网友的吐槽。...
日期:09-17
盘点苹果15位“小领导”:会有人成苹果未来CEO吗
8月28日消息,据彭博社报道,美国当地时间8月24日,蒂姆·库克(Tim Cook)将迎来他成为苹果公......
日期:08-28
专访IFS亚太、中东及非洲大区总裁Stephen Keys
企业数字化转型是一场敏捷化竞赛 IFS亚太、中东及非洲大区总裁 Stephen Keys 云......
日期:09-21
庄卓然:每100个88VIP会员里有38个是优酷新VIP会员
9月20日,2018年优酷秋集在杭州举行,优酷对外发布了未来要上档的百余部新品剧综。秋集会上,阿里巴......
日期:09-22
腾讯投资李朝晖:投资方向不会变只投看得懂的
年初以来,股价步入高点的腾讯遭受接连打击。《腾讯没有梦想》一文刷爆朋友圈儿后,腾讯投资就成为......
日期:08-24
可盈科技沈东雄:做数字资产领域的“詹姆斯·西蒙斯”
初识沈东雄,给人的感觉是一种超出他年龄的稳重从容。作为专业数字资产量化交易服务商—&mdash......
日期:09-28
乐视电视不死,官方预告新品“Zero65”
9月21日,乐视控股持有的乐融致新股权将被正式进行司法拍卖,该公司在2018年估值最高为270亿元,而......
日期:09-11
联想常程微博暗示:将发四摄手机
联想官方在联想创新科技大会2018上展示了一款全面屏的滑动式摄像头的手机,根据此前爆料消息,这款......
日期:09-30
马东敏个人捐赠母校1亿元  用于中国科大学科建设 人才发展等
“精神需要传承,少年班朝气孕育着国家未来。我相信,在未来的四十年或者更多年,新一代的最强......
日期:09-16
YC创始人格雷厄姆:年轻人创业会导致心智过于成熟
北京时间9月3日上午消息,上周日,在一档面向创企创始人的最新节目中,创企孵化器Y Combinator发布......
日期:09-03